Мошенники всеми силами пытаются заработать на доверчивых пользователях сети. Для этого они создают самые разные лохотроны. Число их не ограничено и всё это совершенно незаконно.
Мошенническая структура, которая привлекает деньги частных лиц под обещание высоких процентов, при этом не занимаясь никакой реальной деятельностью, называется финансовой пирамидой. Понять, что это именно пирамида, достаточно просто, так как у нее есть ряд важных признаков:
- Деньги выплачиваются участникам из средств, внесённых другими жертвами лохотрона.
- Нет никаких лицензий на финансовую деятельность от государства.
- Доходы обещаются выше, чем средние по рынку.
- По закону нельзя гарантировать плюс от сделки. Мошенники не обращают на это внимание и ручаются за доходность.
- Широкомасштабная рекламная кампания во всех средствах массовой информации.
- Замалчивание реального состояния финансов организации.
- Своих средств или активов нет.
- Непонятно, чем вообще занимается эта структура, кроме сбора средств.
Для финансовых пирамид характерно разнообразие. Вот основные виды таких структур, особенно популярных в странах СНГ:
- Мошенники честно признают, что это финансовая пирамида. Сбор средств организован по принципам сетевого маркетинга. Приводишь новых участников и получаешь долю от их вложений. Навязчивая реклама, основным доводом которой является необъятность страны, интернет-пространства и количества желающих быть обманутыми. Самый известный пример — МММ.
Выгодное кредитование. Не всем банки дают разрешения на ипотеку или кредит на новую машину. Мошенники предлагают привлекательную программу, которая дает возможность приобрести квартиру, землю или автомобиль со ставками ниже, чем у финансовых учреждений. Средства организации формируются из первоначальных взносов.
3. Разные фирмы, которое могут выдавать себя за ломбард, кредитный кооператив или микрофинансовую организацию. Это может быть также виртуальная биржа. Обман состоит в том, что деньги, собранные под видом займов или под вексель, в дальнейшем выдаются клиентам уже под более высокий процент.
4. Финансовой пирамидой также считается проект, в котором долг по кредиту, взятому в банке или в микрофинансовой организации, рефинансируется или оплачивается совместно. Схема проста: клиент передаёт мошенникам 30% от суммы займа, а те обязуются рассчитаться с банком полностью. При этом страдает не только заёмщик, но и финансовые организации, выдавшие денежные средства.
5. Пирамидой также считаются некоторые воротилы финансового рынка, активно пропагандирующие свои «профессиональные» услуги на Форексе.
При этом надо признать, что, даже обладая одним или рядом признаков, финансовая организация может и не быть финансовой пирамидой. Четкого определения нет, есть только признаки! Очень важную информацию дает сайт, где размещается потенциально опасный проект. В данном случае нужно обращать внимание на следующие моменты:
- Сайт организации простой, бесплатный и не рассчитан на долгое использование.
- Вся информация только на русском
- Регистрация в офшоре.
- Нет никаких учредительных документов на сайте.
- Информация об учредителе и его финансах отсутствует.
- Анонимность собственных средств и активов.
Если лохотрон простенький, админа можно найти и припугнуть, после чего он вернет деньги. Но пострадавшим от развода на качественных проектах необходимо обратиться к стражам правопорядка. При этом известно, что процент успешно разрешенных дел с финансовыми пирамидами достаточно низкий.
Так что настоятельно рекомендуется просто с ними не связываться. И ваши деньги скажут вам еще спасибо.